246名“套路贷”犯罪团伙竟然骗取金额达上亿元

246名犯罪大团伙被警方成功打掉，一个以小额贷款为幌子的“4.26网络套路贷”犯罪团伙居然涉案金额上亿元！一个庞大的犯罪团伙竟然如此无法无天，然而天网恢恢，专案组押解该犯罪团伙凯旋，为人民除害。那么“套路贷”是什么？“套路贷”到底有哪些套路？

　　一、案情

　　4月至5月，警方经侦查发现，福建省福州市龙腾肆海信息服务有限公司有从事“网络套路贷”重大作案嫌疑。

　　5月26日，台州成立“4.26网络套路贷”案件专案组，开展专门侦查。专案组通过内外结合，进一步摸清该犯罪团伙的脉络及犯罪规律。

　　抓获了涉嫌诈骗、敲诈勒索、寻衅滋事的犯罪嫌疑人246人，摧毁了以吴某、饶某为首的特大“4.26网络套路贷”犯罪团伙。目前刑事拘留213人，查扣作案用电脑300余台。

　　该犯罪团伙的口号是：你借800元，还我一套别墅，可见其凶狠。专案组在犯罪窝点发现一本账目，上面载明：20天时间他们放贷2400多万元，利息达200万元。他们分工明确，有审核、放贷和催款等一个专门部门。其中，催款就是通过网络软暴力实施，往往逼得受害人走投无路，债台高筑，甚至轻生。

　　据专案组介绍，现初步查明，此案涉及全国各地的受害人已达数千人，涉案金额上亿元。

　　二、什么是“套路贷”？

　“套路贷”是以“借款”为名行非法占有被害人财物之实套路贷”的，其中“借款”是指被告人侵吞被害人房产、财产的借口。

　“套路贷”的实质是一个披着民间借贷外衣行诈骗之实的骗局。“套路贷”已具备知识型犯罪的雏形，甚至有个别律师等法律从业人员成为作案人的共谋或“军师”，给予其专业的“法律指导”，提升“虚假诉讼”的胜诉率，获取高额犯罪所得。

　　三、套路贷五个典型套路：

　　1、制造民间借贷假象。被告人对外以“小额贷款公司”名义招揽生意，与被害人签订借款合同，制造民间借贷假象，并以“违约金”、“保证金”等各种名目骗取被害人签订“虚高借款合同”“阴阳合同”及房产抵押合同等明显不利于被害人的合同。

　　2、制造银行流水痕迹，刻意造成被害人已经取得合同所借全部款项的假象。

　　3、单方面肆意认定被害人违约，并要求被害人立即偿还“虚高借款”。

　　4、恶意垒高借款金额。在被害人无力支付的情况下，被告人介绍其他假冒的“小额贷款公司”或个人，或者“扮演”其他公司与被害人签订新的“虚高借款合同”予以“平账”，进一步垒高借款金额。

　　5、软硬兼施“索债”，或者提起虚假诉讼，通过胜诉判决实现侵占被害人或其近亲属财产的目的。

　　四、我们如何避免掉入“套路贷”的陷阱？

　　1.在进行借款前，借款人一定要上网查询相关公司的资料，看其是否正规。

　　2.不法分子会伪造银行流水等资料，这些资料普通借款人无法识别，因此对借款人来说，这些资料最好都保存下来，并对借款过程进行录音。万一是“套路贷”，之后可以在法庭上作为证据。

　　3.在向民间借贷公司借款时，不要随便签下高于借款额的欠条。

　　4、每个人的还款能力不同，无收入或收入较低的群体最好不要向这些小贷公司借款，更不能借款消费，拆东墙补西墙，不然那就是一条不归路。

　　5、增强基本的民事法律意识和自我保护意识，防止自己的身份证、房产证、户口等重要证件被不法者利用，签署合同时对明显不合理的地方及时提出反对。

　　6、如果遇到假借小额贷款公司名义非法发放高利贷的情况，应及时向公安刑侦部门报警，以利于公安机关及时掌握线索收集固定证据。

　　喊着“借800元还一套别墅”口号，20天时间放贷2400多万元，利息就高达200万元。从这些数据可以得出，有着246名的犯罪团伙很强大，作案手段高明，而我们要提高警惕，不要掉入“套路贷”的陷阱。