非法集资一般有哪些花招？上海刑事犯罪律师带您了解

　　自2018年至今年第一季度，全国公安机关共发生非法集资、传销等群体性经济犯罪近1.9万起。针对公众反映强烈、社会影响恶劣、涉案人员多、涉案人员多的重大案件，公安部已列入名单，对案件的处理情况进行监督，先后发现“集团贷款网络”、“云催收产品”等部门主管近40起案件。200多个主要跨区域犯罪网络被成功拆除。接下来上海刑事犯罪律师为您讲解相关问题，希望能够对您有所帮助。

　　为了抓住牟取暴利，不法分子的犯罪手段发生了不同的变化，不断升级，具有很强的诱惑性、欺骗性和欺骗性特征。以下是公安部调查的五大非法集资案件

　　一、易商通非法集资案

　　北京市公安局大兴分局查处北京一商通科技有限公司涉嫌非法吸收公众存款案件。据调查，高姓犯罪嫌疑人等人注册成立了易商通公司，并以“消费回扣”的形式建立了“易购商城”网上购物平台，吸引了投资者加入易商通公司。非法吸收约25万投资者200多亿元。目前，此案正在进一步调查中。

　　二、善林金融非法集资案

　　上海警方对山林金融公司涉嫌非法吸收公众存款进行调查。经调查，山林金融公司及其法定代表人、实际控制人为周曼云。未经有关部门批准，先后在29个省、直辖市设立了1120家分支机构。“善林财产”、“善林宝”、“快乐理财银行”（〈后更名为“益宝贷”）、“广群金融”等4个线上投资理财平台，通过媒体广告、电话营销、门店招商等方式实现。以6%-13%的高回报承诺为诱饵，62万人非法吸收资金736亿元。此案目前正在法庭审理。

　　三、牛钣金非法集资案

　　浙江省杭州市公安局江干区分局根据学生群众报案，对浙江佐助金融市场信息技术服务能力有限责任公司企业涉嫌非法吸收公众存款犯罪立案侦查。经查，犯罪嫌疑人王某航等人在杭州注册成立浙江佐助金融产品信息管理服务水平有限公司。

　　设立“牛板金”网络银行借贷发展平台，以高额回报为诱饵，通过自己发布一些虚假标的教学方式，面向经济社会保障公众吸收大量资金，至案发时未兑付金额约43亿元，涉及个人投资者约9.4万人。目前，此案已移送检察机关审查起诉。

　　四、徽州文化非法集资案

　　黄山市公安局惠州分局对黄山市惠州文化旅游集团有限责任公司提起公诉。经查，曾某等人依托惠州文化公司华尚别墅酒店、黄山市万清网上商务有限公司等数十家子公司，以健康旅游养老为名，向中老年人出售一次性预付费储值卡。

　　没有实际盈利能力，抵押资产数量庞大，声称该卡到期一年后还可以贴现利息的12% 至14% ，使3.6万多人非法吸收资金74亿元。目前，案件已移送检察机关审查起诉。

　　五、云集品组织、领导进行传销犯罪活动案

　　据群众报道，广东省上海市公安局福田分局对上海前海云集电子商务有限公司涉嫌组织领导传销活动提起刑事诉讼。经过调查，犯罪嫌疑人潘木建等以发展跨境电子商务和“共享经济”为名义，在互联网上搭建了“云收”电商平台，设计了各种复杂的奖励制度。

　　引导参与者参与平台“消费”，持续下线诈骗大额财产，涉及金额120亿元。目前，主要嫌疑人潘木坚已被抓获，此案正在进一步调查。

　　值得注意的是，上海刑事犯罪律师发现非法集资等相关经济犯罪的蔓延速度非常快，网络贷款、投资理财、养老金服务、消费回扣、虚拟货币、金融互助等新兴经济领域也在迅速蔓延。已成为涉案人员众多的经济犯罪的“重灾区”。