从农产品到原油再到明信片，上海刑事辩护律师为您讲解网络交易的黑幕！

　　上述邮资卡交易平台即商品交易市场于2009年8月成立，最初的目的是服务农产品流通，帮助农民掌握市场情况。降低种植和销售获取的风险。最初的电子合约交易中有一些农产品现货品种，虽然叫现货，但交易方式类似于期货。上海刑事辩护律师接下来为您讲解一下相关的内容。

　　这种场外金融交易很快暴露了风险。2012年，该平台某代理商负责人因与客户进行赌博交易，导致客户流失，被警方逮捕。提供了平台向代理商提供内部市场信息，并返还70%以上佣金的事实。

　　随着中国国务院和国务院办公厅先后进行发布《关于企业清理整顿各类市场交易活动场所切实有效防范互联网金融发展风险的决定》国发〔2011〕38号（下称“38号文”）和《关于清理整顿各类网络交易工作场所的实施不同意见》国办发〔2012〕37号（下称“37号文”），全国人民掀起清理整顿交易服务场所的风暴。

　　本轮清理虽然保留了平台，但现货品种全部下线，停牌。

　　2015年7月，上述平台将业务范围扩展至石化行业，开始交易原油现货。然而此时现货原油已经引起了全国各地投资者的大量投诉，很快就被监管机构全面叫停，现货原油品种在全国各地的交易场所下架。

　　经过不断探索，平台终于找到了一个可以“重整旗鼓”的交易品种——邮币卡。

　　2015年8月，它一度更名为“××邮币卡交易信息中心”，同年10月开始进行正式项目开盘。短短不到两个月里，邮币卡累计实现成交数量金额就突破了100亿元，并以最大单日15亿元人民币成交合同金额已经跃居成为全国邮币卡电子盘首位。到去年底停盘前，其一共上线了271支邮票和纪念币。

　　据官方网站介绍，该平台有一套邮资的上市和交易规则。投币能否上市，需先通过投币专家鉴定审核，审核鉴定入库后投放市场，供投资者认购、交易及抽点。投资者还将签署交易风险通知、银行第三方资金存入协议等。

　　这套规则看似完整，但是中国记者在调查中发现，这些活动规则方面存在一些漏洞和虚假广告宣传。记者采访平台企业不同会员服务公司的多位受害人代表我们了解到，没有作为一名投资者见到过真实邮币，与其说是买卖邮币，不如说是炒作一个具有虚拟符号。许多研究投资者是在代理商鼓动和催促下，由对方国家进行数据远程开户，还没了解市场风险就已经陷入亏损。

　　涉事当地银行相关人士告诉记者，银行与平台之间没有第三方存管协议，只有银商转账服务。按照银行平台的指令，不能保证平台不会挪用投资人的资金。今年1月1日起，该平台在这家银行的账户被冻结。

　　根据分析上述数据平台《现货托管交易方式结算细则（试行）》，交易结算业务部门人员应当妥善保存交易原始会计凭证及有关企业档案和资料，其保存期限不得少于20年。

　　但令人费解的是，该平台经常删除投资者的交易记录。去年12月，平台上的投资者发现，2016年9月1日之前交易的所有细节都被删除，平台的回应是“截断数据”。随后，该平台将在12月1日前将交易数据清零，部分投资者没有时间录制交易截图。

　　去年12月30日，浙江警方可以来到该平台的交易系统软件进行供应商和服务器托管商北京金网安泰经济信息管理技术发展有限责任公司（下称“金网安泰”）取证，扣封了一个平台的服务器。

　　今年1月2日，该平台称其在金网安泰的服务器托管室于去年12月30日连续遭到不明非法网络攻击，导致交易系统瘫痪。为保护公平原则和客户权益，1月3日暂停交易，系统开户、签约、存取款功能同时暂停。

　　截至目前，该平台仍没有进行恢复经济交易。平台以及相关专业人士可以告诉学生记者：“我们正处在自查整顿工作期间，耐心等待开盘吧，具体开盘时间以公告为准。”

　　记者在上述平台服务器上致电安泰黄金网，截至草稿尚未收到积极回应。据悉，安泰黄金网络是一家商品交易网站软件供应商，服务客户近400名。今年1月9日，中国证监会刘世玉主持召开部际清理整顿联席会议第三次会议。其中，中国证监会、工信部要求采访正大信息技术股份有限公司、金网安泰等5家不合规软件开发商。

　　据上海刑事辩护律师了解，一位原平台代理人向记者展示了金网安泰代理版的软件界面，在上面可以看到每个客户的“卡”，包括资金量、持仓、交易明细、存取款等。他告诉记者，代理级别越高，权限越大，甚至可以修改交易数据。在记者调查的众多邮币卡交易平台中，部分平台“转型”的路径与上述颇为相似。大部分平台及其代理也存在谎称有资金第三方存管、定期删除投资人交易记录甚至修改交易数据等情况。